Как выгодно покупать валюту на бирже

Сложность:

Покупка валюты — один из классических способов инвестирования. Если посмотреть на график поведения доллара США (как основной валюты инвестирования), то очевидно постоянное укрепление его против рубля. Почему это происходит?

урокискрин_1 копия 42уроки.pngДинамика валютной пары доллар США / рубль за период с 1999 по 2019 г. Доллар постоянно укрепляется по отношению к рублю


Одна из главных причин обесценивания рубля против доллара США — в разнице уровней инфляции. Например, по состоянию на ноябрь 2019 года уровень инфляции в России составлял около 4,5 %, а в США — 1,7 %. На условном примере это будет выглядеть так:

1000 ₽ за последние 10 лет обесценились в 2 раза, или на 100 %, а 1000 $ подешевели примерно на 15 %.

1000 ₽ → 1 ₽    $1000 → $850

Из-за того, что инфляция в России выше, рубль постепенно слабеет к доллару.

На ослабление рубля влияют и другие негативные факторы:

  • Банк России покупает валюту для пополнения своих резервов.

  • Население стремится обезопасить себя от волатильности рубля и вкладывает свои сбережения в доллары.


Также существуют и политические риски. Россия — страна с развивающейся экономикой. Крупные зарубежные инвестиционные дома рассматривают наш рынок как высокодоходный и одновременно высокорискованный. Если посмотреть на график доллара США с 2014 года, то будет видно, что большинство локальных обвалов рубля были спровоцированы политическими рисками, главными из которых были санкции со стороны США и стран ЕС.

Также обвал может происходить во время глобального экономического кризиса — инвесторы избавляются от рисковых активов, а к таким относится рубль, из-за чего и падает национальная валюта.

Начинающему инвестору сложно понять, когда может произойти кризис или когда введут новые санкции и рубль вновь полетит вниз. Но есть индикаторы, которые появляются перед сильными изменениями рынка. Вот на что стоит обращать внимание:

Всеобщая эйфория. Поведение людей, при котором абсолютно все уверены в безоткатном росте (укреплении) рубля, а заголовки СМИ постоянно пишут о внушительных перспективах. Многолетняя рыночная практика показывает, что кризисы и локальные шоки начинаются именно в такие временные периоды. Беда приходит тогда, когда её не ждут. Самое время присмотреться к покупке долларов.

Всеобщая паника. Люди скупают технику: телевизоры, холодильники и др. Скупают всё, в чем можно хранить капитал. Заголовки СМИ выглядят пугающими, и все дружно ждут «конца света». Наглядным примером может быть паника в декабре 2014 года, когда рубль обвалился до 80 за доллар. В такие панические моменты покупать валюту явно уже поздно, а вот продавать — самое время.

Как правило, наличие всеобщей паники или эйфории говорит о поворотных моментах на рынках, в том числе и валютном.


Оцените урок

Предыдущий урок

Не пропустите важные подборки