Как снизить риски на бирже: 6 советов начинающим инвесторам

Разбор
Сложность:

5 Февраля 3480

Инвесторы-новички часто боятся начать торговать ценными бумагами на бирже. Действительно, любая сделка может оказаться неудачной: всегда есть риск вложить деньги и потерять их. Этот риск можно уменьшить — рассказываем, как это сделать.

Разберитесь, как устроена биржа

Перед тем как принять участие в торгах, инвестору стоит узнать, как устроен рынок ценных бумаг. Не обязательно знать всё досконально, но, например, вам пригодится знать, когда открываются и закрываются биржи, — иначе можно не успеть купить или продать акции тогда, когда вы хотите это сделать. Или быть в курсе того, что после выплаты дивидендов акции обычно падают в цене, но это не значит, что вы теряете деньги.А

Получить базовые представления можно в нашей Школе инвестора — здесь мы собрали статьи и видео для новичков и тех, кто уже начал разбираться в теме.

Вместе с изучением теории пробуйте применять полученные знания на практике — это лучше делать одновременно.

Выберите надёжного брокера

Инвесторы и эмитенты — компании, выпускающие акции и облигации, — не могут взаимодействовать напрямую. Чтобы торговать на бирже, инвесторы обращаются к посредникам — биржевым брокерам. Брокер открывает брокерский или инвестиционный счёт и проводит сделки по поручению клиента. Именно от брокера зависит сохранность денег и ценных бумаг на счёте, поэтому надо тщательно выбирать посредника.

У каждого брокера должна быть лицензия. У крупных брокеров, таких как ВТБ, она точно есть. Но если о репутации предполагаемого посредника вам мало что известно, проверьте, есть ли у него такой документ, — это можно сделать в Справочнике участников финансового рынка, какие ещё условия нужно учесть при выборе.


Диверсифицируйте вложения

Пожалуй, самый популярный совет, который слышат начинающие инвесторы, — «не хранить все яйца в одной корзине». Но не все знают, как диверсифицировать правильно. Мы советуем сочетать в инвестиционном портфеле:

  • Активы разных типов — например акции и облигации. Те, кто выбирает консервативную инвестиционную стратегию с минимальными рисками, обычно составляют портфель из 30−40 % акций и 60−70 % облигаций.

  • Ценные бумаги из разных стран. Учитывайте, какое положение каждая из этих стран имеет в мировой экономике. Часть денег лучше вложить в активы развитых стран — США, Великобритании, Германии и других европейских стран. Инвестировать в развивающиеся страны более рискованно.

  • Инвестиции в компании из разных отраслей — например банковской, IT и ритейла. Тогда, даже если в одной из сфер дела пойдут не очень хорошо, стоимость вашего портфеля может остаться прежней или вовсе увеличиться.

  • Вложения в разных валютах — рублях, долларах, евро и других. Тогда колебания курсов валют меньше скажутся на общей стоимости ваших активов.



Различные типы активов поддерживают баланс в портфеле. Возможный убыток от снижения стоимости одних активов компенсируется за счёт других инструментов.

Инвестируйте на долгосрочную перспективу

Потенциальный риск инвестирования возрастает в краткосрочном периоде, а на долгий срок инвестировать безопаснее. Действительно, если вы посмотрите на графики фондовых индексов — например IMOEX, то увидите, что в долгосрочном периоде — от 5 лет и выше — показатели растут. Если же взять промежуток в один год, то ситуация уже не так очевидна.

График индекса IMOEX.png
График индекса за 5 летГрафик индекса.png

График индекса за год

Фондовые рынки следуют экономическим законам, которые подразумевают, что экономика постепенно развивается: ведь инфляция увеличивает не только цены на товары, но и прибыли компаний, которые эти товары продают. Чем больше срок инвестирования — тем больше шансов, что рынки вырастут.

Если же вы хотите вложиться на короткий срок и не потерять, приобретайте облигации надёжных компаний.

Инвестируйте в биржевые фонды: БПИФ, ОПИФ или ETF

Если вы не решаетесь выбирать ценные бумаги самостоятельно, инвестируйте в биржевые фонды. Они работают так: инвесторы доверяют свои деньги управляющей компании, которая объединяет их в один фонд и покупает активы. При этом она руководствуется не только заявленной стратегией, но и требованиями законодательства — они запрещают фондам инвестировать в ненадёжные активы и превышать долю рисковых активов в портфеле.

С помощью биржевого фонда частные инвесторы могут вложить деньги во множество ценных бумаг — за счёт этого риск инвестирования снижается.

ВТБ Мои Инвестиции позволяет инвестировать во множество биржевых фондов — выбирайте тот, который вам больше нравится. С каждым из них работают профессиональные управляющие, которые знают, как выбрать лучшие варианты для инвестирования.

Заведите ИИС

ИИС, или индивидуальный инвестиционный счёт, — это разновидность брокерского счёта для торговли на бирже. Владельцы ИИС могут получить право на налоговый вычет — тогда, даже если ваши акции не принесут прибыль, государство вернёт вам до 52 000 ₽.

Чек-лист: как снизить риски на бирже

  • Разберитесь, как устроена биржа, — это поможет выбирать нужные инструменты инвестирования и не допускать технических ошибок.
  • Выберите надёжного брокера — от него зависит сохранность ваших денег и ценных бумаг.
  • Диверсифицируйте вложения — различные активы в портфеле поддерживают баланс: если какой-то актив упадёт в цене, то другие инструменты компенсируют убыток.
  • Выберите долгосрочную стратегию — чем больше срок инвестирования, тем больше шансов, что рынки вырастут.
  • Инвестируйте в биржевые фонды — так вы вкладываете деньги сразу во множество ценных бумаг.
  • Заведите ИИС — даже в случае убыточных инвестиций вы сможете получить налоговый вычет и вернуть до 52 000 ₽.

Не пропустите важные подборки